목차
1. ETF란 무엇인가?
ETF는 주식, 원자재, 채권, 외환 등의 다양한 자산에 투자하며
주식처럼 거래할 수 있도록 만든 펀드입니다.
ETF는 "바구니"라고 생각하면 되는데, 여러 종목과 자산들을 한 번에 포함하며
이 바구니를 주식처럼 거래할 수 있습니다.
S&P500 지수를 추종하는 S&P500 ETF는 해당 지수에 포함된 500개 기업 주식을 담은 상품입니다.
사고 싶은 기업의 주식이 있지만 가격이 부담될 경우 ETF를 통해서 그 기업의 주식을 보유하는 효과를 가져갈 수 있습니다.
2. ETF의 중요성과 장점
- 저렴한 비용
ETF의 큰 장점 중 하나는 저렴한 비용을 꼽을 수 있습니다.
운용 수수료가 상대적으로 낮기 때문에 효율적이고
갖고 싶은 개별 주식을 모두 살 때 필요한 돈의 일부만으로
좋은 기업들을 한 번에 보유하는 효과를 누릴 수 있습니다.
- 다양성과 효율성
ETF는 여러 종목이나 자산 등을 하나의 바구니에 넣어놓은 종합선물상자입니다.
자동으로 포트폴리오가 다양화되기 때문에 등락 폭 또한 크지 않습니다.
특정 산업이나 화폐, 국가에 집중된 ETF를 통해서 더욱더 다양성을 늘릴 수 있습니다.
- 실시간 거래 가능 및 유동성 높음
주식처럼 거래소에서 실시간으로 거래할 수 있습니다.
현금으로 변환하기 쉽기 때문에 돈이 묶일 걱정을 하지 않아도 됩니다.
- 투명성
ETF는 매일 업데이트되는 순자산가치를 제공하게 되어 있습니다.
투자자에게 보유 자산에 대한 정보를 매일 제공하며
이를 통해 투자자는 상품의 가치와 구성을 정확하게 이해할 수 있습니다.
3. ETF의 기본원리
ETF는 크게 봤을 때 발행, 환매의 메커니즘을 통해 운영됩니다.
발행이란 새로운 ETF 주식을 만드는 과정이며
환매는 이미 존재하는 ETF 주식을 소멸시키는 과정입니다.
이 과정을 통해 ETF는 수요에 따라 주식 수를 조절하게 됩니다.
ETF는 순자산가치를 기준으로 발행과 환매가 이루어지게 됩니다.
시장 메이커는 ETF의 주식 수를 조절하기 위해
주식의 시장 가격인 주가를 순자산가치와 일치하도록 유지하며
시장에서 주가와 순자산가치가 차이가 난다면,
이를 프리미엄이나 디스카운트로 부르며 이를 통해 이익을 추구합니다.
4. ETF의 종류
ETF에는 다양한 종류가 있습니다.
- 산업별 ETF : 특정한 산업에 투자하는 데 초점을 둡니다. 기술이나 금융, 에너지, 헬스케어 등 각 산업에 특화된 ETF가 있습니다. 예를 들어 Technology Select Sector SPDR Fund는 기술 섹터의 ETF입니다. 본인이 잘 알고 좋아하는 섹터에 한 번에 저렴한 가격으로 투자할 수 있습니다.
- 국가별 ETF : 특정 국가의 주식 시장지수를 추종하는 데 중점을 둡니다. 대표적으로 S&P500 ETF는 미국 주식 시장의 500개 기업을 대표하는 지수를 추적합니다.
- 자산 클래스별 ETF : 주식 이외 다양한 자산군에 투자할 수 있습니다. 채권이나 원자재, 부동산 등에 특화된 ETF입니다.
그렇다면 많이 알려진 주요 미국 ETF에 대해 몇 가지 알아보겠습니다.
- Invesco QQQ Trust (QQQ) : 나스닥100 지수를 추종하며 기술 섹터 기업에 투자합니다.
- iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) : 신흥 국가의 주식시장 지수를 추종합니다. 신흥 시장에서의 다양한 투자 기회를 투자자에게 제공합니다.
- SPDR Gold Trust (GLD) : 금에 직접 투자할 수 있는 ETF입니다. 안전자산의 다양성을 제공할 수 있습니다.
- Vanguard Total Stock Market (VTI) : 미국 주식 시장 전체를 대표하는 지수를 추종합니다.
다양한 자산군에 투자하는 ETF를 통해서 포트폴리오를 다양화할 수 있습니다.
5. ETF 투자전략 - 장기, 단기투자자
- 장기 투자자를 위한 ETF 전략
장기 투자자는 주가지수 ETF를 활용하여 시장 전체를 추적하는 것이 좋습니다.
특히 미국 지수 추종 ETF를 보유한다면 다양한 자산에 투자하고 있고
장기적으로 우상향하는 그래프를 그리고 있기 때문에 안정적인 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.
또한 배당금과 관련된 ETF를 활용하는 것도 좋습니다.
배당성장 ETF나 고배당 ETF를 통해서 안정적인 현금흐름을 꾸준하게 만들어 낼 수 있습니다.
배당성장 같은 경우 오래 가져갈수록 배당금이 복리로 늘어나기 때문에 장기투자에 매우 적합합니다.
- 단기 투자자를 위한 ETF 전략
ETF는 높은 현금 흐름을 통해 빠르게 매매할 수 있는 것이 장점이며
특정 섹터나 자산에 특화된 ETF를 통해 수익을 낼 수 있습니다.
특정 섹터와 산업에 초점을 둔 ETF를 통해 어디로 현금이 흐르고 있으며
어떤 산업이 활발하게 성장하고 있는지, 어떤 산업이 둔화하고 있는지를 파악할 수 있습니다.
시장 동향을 예측하여 성장하는 산업에 투자하여 단기적으로 이익을 얻을 수 있습니다.
또한 레버리지나 인버스 ETF를 활용할 수 있는데,
변동성이 더 크지만 그만큼 수익을 더 많이 낼 수 있습니다.
단기 투자자는 시장 변화에 기민하게 움직여야 하므로 피로도가 높을 수 있습니다.
본인은 장기적인 안정성을 추구하는지, 단기적인 시장 동향을 파악해서 빠른 현금 흐름을 원하는지 파악하여
적절하게 투자하는 것이 중요합니다.
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